天津农商银行
天津农商银行企业网上银行功能介绍

一、企业网上银行的主要功能

(一)账户查询
  1、账户余额查询:该功能可查询企业用户同一客户号下的所有已加挂在网银的存款账户的类型、状态、余额。
  2、账户明细查询:该功能可显示已加挂在网银的存款账户在指定起止时间内的全部交易明细。我行提供一年内的账户历史明细查询,默认查询区间一个月,最长查询区间三个月,并提供打印、下载功能。
  3、网银交易流水查询:该功能可查询已加挂在网银的存款账户,根据查询条件查询企业网上银行发起的设置类交易、资金转账交易的交易状态和详细信息,并提供打印功能。
  4、贷款账户查询:该功能可查询企业客户名下全部贷款信息,并可以查询每笔贷款的详细信息以及还款历史。

(二)转账汇款
  1、企业内部转账:客户可在我行加挂的网银账户间实时划拨款项。
  2、行内转账:客户可向在我行任一营业网点开户的其他企业账户(也可以是企业网银未加挂的账户)和个人印鉴签约账户划转资金,本交易实时到账。
  3、跨行汇款:客户通过此功能可将款项汇入同城或异地其他银行的账户。
  注意“交易成功”只表明此笔交易已提交成功,可通过“交易明细查询”功能查询汇款是否转账成功。
  转账方式分为“普通”和“加急”两种方式。
  跨行汇款的系统服务时间(一般为工作日的9:00-17:00)。服务时间内选择 “加急”方式办理,业务以实时方式发送。选择 “普通” 方式办理,业务延时发送。非系统服务时间内汇款将在下一工作日处理 。
  “普通”方式只处理5万元(不含5万)以下的跨行汇款。“加急”方式办理的金额以网银设定的企业限额为上限,下限无限定。
  4、农信银汇款:客户可向同城或异地其他农村商业银行、农村合作银行、农村信用社的账户划款。
  注意“交易成功”只表明此笔交易已受理,可通过“交易明细查询”功能查询汇款是否成功。
  5、批量转账:客户可手工编制或下载我行提供的批量转账模板文件,一次性对5至1000个行内企业用户进行实时批量转账,本交易实时到账。
  注意:客户做该业务成功只是交易提交成功,需通过“批量转账查询”功能查询转账结果。
  6、收款人名册管理:客户可将常用的收款单位信息保存在系统内,以便快速准确调用收款人信息,实现方便、快捷资金划转。也可以对已保存的收款人信息进行修改和删除。
  7、汇款手续费试算:在进行跨行汇款、农信银汇款操作之前,客户可先试算此笔汇款的手续费。

(三)实时跨行支付
  本菜单项下所有项目均为实时处理的跨行业务功能。实时的含义是立即处理业务,一般在20秒内返回最终处理结果。与其他菜单项下的跨行业务相比,处理速度较快。
  1、跨行付款:客户通过此功能可以通过网银跨行清算系统向收款人主动汇款。跨行付款业务主要应用于网银转账汇兑和网银缴费等,客户可以通过网银跨行清算系统发起转账汇款业务,也可以通过网银跨行清算系统完成有关费用的主动汇划缴纳。
  跨行付款业务的发起方能够实时获得业务最终处理结果,交易成功款项实时到账。
  2、跨行收款: 客户通过此功能可以主动从预先签订授权支付协议的付款人账户扣款。跨行收款业务主要应用于网银实时扣费业务等。跨行收款业务的发起方能够实时获得业务最终处理结果,交易成功款项实时到账。
  3、跨行账户信息查询:客户通过此功能可以委托其他商业银行或非金融支付服务组织查询自身或授权人指定的一个或多个银行结算账户的账户信息,查询内容包括账户余额、交易明细等。跨行账户信息查询业务逐笔发送,发起方可实时获得查询结果。
  4、账户信息跨行查询授权协议管理:客户通过此功能可以委托其他商业银行或非金融支付服务组织通过网银跨行清算系统与开户银行就账户信息查询事项进行签约或解约。账户信息跨行查询签约/解约业务逐笔发送,发起方实时获得签约或解约结果。
  5、付款授权协议管理: 客户通过此功能可以实现付款人与付款行(付款人开户行)之间,通过网银跨行清算系统签订或解除授权第三方支付协议,即对第三方机构接受付款人的付款委托,授权付款行在无需付款人输入账号、密码的情况下向收款行(收款人开户行)主动汇款的协议进行确认或解除。
  付款授权协议的主要应用包括:客户在委托第三方机构缴纳水费、电费、电话费等时,需事先与其开户行和第三方机构之间签订付款授权协议,授权其开户行接受第三方的付款信息指令后,按照协议约定内容进行支付,协议签订之后还可根据需要对该协议进行变更或解除。付款授权协议签约/解约业务逐笔实时发送,发起方实时获得业务最终处理结果。
  6、业务状态查询/业务撤销: 客户通过业务状态查询功能可以向网银跨行处理中心查询业务处理状态。网银跨行处理中心接收业务状态查询信息后,实时转发处理结果。客户通过业务撤销功能可以实现在规定时间内未收到网银支付业务(包括网银贷记业务、网银借记业务、第三方贷记业务、授权第三方贷记业务、第三方预授权确认付款业务等)的处理结果,主动发起申请,对原发起业务进行撤销。

(四)交易授权
  1、支付类授权:根据企业设定的交易审核流程,授权员完成对支付类交易的授权。
  2、管理类授交易授权:用于协议等,签约和解约的审核,协议的签约和解约必须经过授权。

(五)代理业务
  1、代发工资:客户可手工编制或下载我行提供的代发工资模板文件,一次性对与企业已签约的1至1000个结算户进行实时转账,本交易实时到账。
  此功能需要您注意:客户做该业务成功只是交易提交成功,需通过“代发工资查询”功能查询转账结果。
  2、代发工资查询:查询工资发放信息,并可下载工资发放的明细。

(六)企业操作员管理
  1、密码修改:完成操作员本人密码修改功能。
  2、操作员查询:查询操作员详细信息。
  3、账号限额查询:完成加挂账户的单笔、累计额度的设置、查询功能,此功能您需注意的是:“单笔转账限额”、“当日累计限额”不能超过您企业网银开户行的限额,客户可在此限额下设置账户的转账限额。
  4、短信通:客户通过此功能可以进行账户变动短信通知业务的签约、解约、查询和修改。

二、企业网上银行电子商业汇票主要功能

(一)出票
  1、信息登记:该功能实现已签约的企业在网银客户端录入票面信息并提交票据系统转发给电子商业汇票系统,完成票据信息的登记。
  2、提示保证申请:该功能由出票人发起,完成出票人提示保证的请求。请求发起后,等待保证人的签收。
  3、提示保证撤销:该功能由出票人发起,完成出票人提示保证申请撤回的请求。
  4、提示承兑申请:该功能实现已签约的企业作为出票人,在出票申请成功后,提示承兑人进行承兑。
  5、提示承兑撤销:该功能由出票人发起,完成出票人提示承兑申请撤回的请求。
  6、提示收票:该功能实现已签约的企业作为出票人,在提示承兑签收成功后,可以向票面记载的收票人发出提示收票的操作。
  7、提示收票撤销:该功能由出票人发起,完成出票人提示收票申请撤回的请求。
  8、汇票撤票:该功能由出票人发起,可以将出票已登记、承兑已签收状态的票撤回。

(二)承兑
  1、承兑人提示保证申请:该功能完成票据记载的承兑人发起提示保证的请求。请求发起后,需要等待保证人的签收。
  2、承兑人提示保证撤销:该功能完成承兑提示保证申请撤回的请求。
  3、出票人提示承兑签收:该功能实现各成员行客户为承兑人时,对待应答承兑的票据进行签收或驳回操作。

(三)收票
  出票人提示收票签收:该功能实现各成员行客户为收票人时,对待应答收票的票据进行签收或驳回操作。

(四)保证签收
  1、出票人提示保证签收:该功能实现各成员行客户为保证人时,对待应答保证的票据进行签收或驳回操作。
  2、承兑人提示保证签收:该功能实现各成员行客户为保证人时,对待应答保证的票据进行签收或驳回操作。
  3、背书转让提示保证签收:该功能实现各成员行客户为保证人时,对待应答保证的票据进行签收或驳回操作。

(五)背书
  1、背书转让提示保证申请:该功能完成背书人发起提示保证的请求。请求发起后,需要等待保证人的签收。
  2、背书转让提示保证撤销: 该功能由背书人发起提示保证申请撤回的请求。
  3、背书转让申请:该功能实现网银客户(企业)作为背书人,登陆网银客户端查询可背书转让的票据信息,并录入被背书人信息后,提交票据系统处理,可实现多票向一人背转。
  4、背书转让撤销:该功能由背书人发起背书转让申请撤回的请求。
  5、背书转让签收:该功能实现网银客户(企业)作为被背书人,登陆网银客户端查询背书转让待签收的票据信息,做出签收或驳回应答。

(六)质押
  1、质押申请:该功能实现网银客户作为出质人,登陆网银客户端查询可质押申请的票据信息,并录入质权人信息后,提交票据系统处理,可实现多票向一人质押。
  2、质押撤销: 该功能实现出质人发起质押申请撤回的功能。
  3、质押解除签收:该功能实现网银客户作为出质人,登陆网银客户端查询待质押解除签收的票据信息,做出签收或驳回应答。
  4、质押签收:该功能实现网银客户作为质权人,登陆网银客户端查询待质押签收的票据信息,做出签收或驳回应答。
  5、质押解除:该功能实现网银客户作为质权人,登陆网银客户端查询可质押解除的票据信息, 并发起质押解除申请。
  6、质押解除撤销:该功能由质权人发起质押解除申请撤回的功能。

(七)贴现
  1、贴现申请:该功能实现网银客户作为持票人,对非中间状态的票据做贴现操作。
  2、贴现撤回:该功能实现客户的贴现申请未被贴入人应答的状态下,对待贴现签收的票据进行撤销操作。
  3、回购式贴现赎回签收:该功能实现网银客户作为回购式贴现贴出人,在赎回开放日和截止日期间,对票据贴入行发起的回购式贴现赎回申请做签收或驳回操作。

(八)提示付款
  1、提示付款申请:该功能实现网银客户作为票据权利人,登陆网银客户端查询可提示付款的票据信息,并设定线上/线下清算标识后,提交票据系统处理。
  2、提示付款撤销: 该功能实现票据权利人对已做出提示付款申请的票据进行撤回的操作。
  3、逾期提示付款申请:该功能实现网银客户作为票据权利人,登陆网银客户端查询可逾期提示付款(票据到期日十天之后)的票据信息,并设定线上/线下清算标识后,提交票据系统处理。
  4、逾期提示付款撤销:该功能实现票据权利人对已做出逾期提示付款申请的票据进行撤回的操作。
  5、提示付款签收:该功能实现网银客户作为承兑人,登陆网银客户端查询提示付款待签收的票据信息,做出签收或驳回应答。
  6、逾期提示付款签收:该功能实现网银客户作为承兑人,登陆网银客户端查询逾期提示付款待签收的票据信息,做出签收或驳回应答。

(九)追索
  1、追索通知申请:该功能能够向票据前手发出清偿的请求;票据前手作为被追索人能够查询的到该追索请求。可以实现一张票向多个被追索人发起追索。
  2、追索通知撤销: 该功能由追索人发起,对已做追索申请的票据进行撤回的操作。
  3、同意清偿申请:该功能实现网银客户作为被追索人,登陆网银客户端查询待自己同意的追索申请,并同意这些申请。
  4、同意清偿签收:该功能实现网银客户作为追索人,登陆网银客户端签收或驳回被追索人发起的同意追索申请。
  5、同意清偿撤销: 该功能由被追索人发起,对已做出同意清偿申请的票据进行撤回的操作。

(十)查询
  1、票据信息查询:该功能实现已签约的企业客户可以通过此功能查询票据的当前状态、票样信息和历史信息。
  2、支付信用查询:该功能用于客户在收到申请请求时,查询票据的承兑人、持票人的商业汇票支付信用信息。
  3、支付信用查复:该功能用于客户查询票据的承兑人、持票人的商业汇票支付信用信息。


注:具体开办的业务种类及办理程序、办理条件等以天津农商银行当地机构有关规定为准。