为有效遏制跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动蔓延，规范支付服务市场秩序，维护经济社会健康发展，近日，我行对存量账户、商户涉赌涉诈风险进行排查与整治。

    我行高度重视此次排查工作，由总行营运管理部牵头，零售银行部、公司银行部、普惠金融部积极协助，各分支机构通力配合，严格执行《中国人民银行 公安部 银保监会 国家外汇管理局关于联合开展为跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付结算服务风险自查与整治工作的通知》要求，部门间主动进位，积极联动，制定排查方案，充分利用各种手段进行信息核实。

     零售银行部将此次工作纳入重点推动工作计划，并指定专人负责。业务人员迅速确定排查重点并从科技后台提取数据进行分析，对高风险客户逐户核实，第一时间将电子渠道、扫码商户风险点排除完毕；各分支机构纷纷成立排查工作小组，狠抓落实，克服数据量大、企业经营地偏远、客户反感情绪等诸多困难，按时保质保量完成排查工作。在各级领导的大力支持、各机构的积极配合下，此次共计排查单位银行结算账户10万余户，个人银行结算账户约1000万户，商户1万余户，最终处置风险账户477户。

     公司银行部与营运管理部商讨从源头遏制风险账户开立的措施时，突破传统业务流程束缚、大胆创新，将科技手段与业务实际结合，提出建立风险管理系统的解决方案。

     通过此次排查，我行更加注重源头风险管理，从业务源头堵截潜在风险。针对企业结算账户真实性风险。下一步，我行将做好前后台工作衔接，充分核实企业开户意愿真实性，严格落实风险防控责任。同时通过系统化、流程化设置开发“尽职调查风险节点管理系统”，强化对异常开户行为及账户交易活动的监测，逐步探索利用大数据、事中风险监测模型等科技手段有效防范结算账户涉赌涉诈风险。