一、产品概况

产品名称

　如意钱包第1期（B款）人民币理财产品

产品代码

　RY01B

产品登记编码

C1104420000364

币种

　人民币

产品成立日

2021-01-13

产品到期日

2030-12-20

募集方式

　公募

投资性质

　固定收益类投资

产品流动性

　开放式管理

理财资产托管人

　招商银行股份有限公司天津分行

单位净值

  1.0000

业绩比较基准

  [3%-3.2%]/年

期末产品份额总额

244,723,789.13

期末产品资产净值

244,723,789.13

期末产品万份收益

0.9122

期末产品七日年化收益率

3.37%

二、资产配置报告

杠杆水平

135.93%

非标准化债权资产占比

0

1、资产配置情况

序号

资产种类

占投资组合的比例

1

现金、货币市场工具类

0.08%

2

债券、ABS等标准化固定收益资产

98.57%

3

其他符合监管要求的债权类资产

0.00%

4

其他符合监管要求的权益类资产

0.00%

5

股票

0.00%

6

商品、外汇

0.00%

7

其他资产

1.35%

8

券商或基金发行的资管计划

0.00%

2、占比前十大资产明细

序号

代码

资产名称

金额

占产品资产净值比例

1

200212

20国开12

147,855,256.46

60.42%

2

190408

19农发08

86,382,358.86

35.30%

3

102002304

20柳州东投MTN002

19,986,841.42

8.17%

4

102001483

20北辰科技MTN002

19,370,051.37

7.92%

5

200307

20进出07

16,872,044.71

6.89%

6

032000999

20合川城投PPN001

10,041,484.97

4.10%

7

102002354

20达州投资MTN002

10,016,690.06

4.09%

2120021

21柳州银行绿色债01

9,949,397.02

4.07%

1980217

19柳州东城债

7,424,581.27

3.03%

三、投资组合流动性风险分析

    投资组合中保持一定比例高流动性资产品种，杠杆水平相对稳定，投资组合抵御流动性风险能力较强。

备注：上述披露信息为该截止产品报告日日终的投资情况，该数据仅供参考，实际投资比例以银行投资运作情况为准。