“如意钱包第1期(A款)人民币理财产品”2021年年度报告 2022-03-30

重要提示

产品托管人招商银行股份有限公司天津分行根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定,复核了本报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产,但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自2021-01-012021-12-31止。

1、产品基本情况

项目

信息

产品名称

天津农商银行“如意钱包第1期(A款)人民币理财产品”净值型理财产品

产品登记编码

C1104420000363

产品管理人

天津农村商业银行股份有限公司

产品托管人

招商银行股份有限公司天津分行

产品运作方式

公募开放式净值型

产品成立日

2020-12-30

产品到期日

2030-12-20

报告期末产品份额总额

10,872,313,901.58

业绩比较基准(如有)

[3%-3.5%]/

估值方法

摊余成本法

2、产品收益表现

阶段

净值收益率(%

当期(2021-01-012021-12-31

3.59

自产品成立日至今

3.61

 

3、主要财务指标

金额单位:元

项目

2021-01-01 2021-12-31

本期已实现收益

201,198,996.39

本期利润

201,198,996.39

期末产品资产净值

10,872,313,901.58

期末产品万份收益

0.9425

期末产品七日年化收益率

3.51%

 

4、投资组合情况及流动性风险分析

4.1 期末资产组合情况

 

 

 

金额单位:元

序号

项目

直接投资

金额

占产品总资产的比例(%

1

权益投资

0.00

0.00


其中:普通股

0.00

0.00


   存托凭证



2

基金投资

0.00

0.00

3

固定收益投资

11,881,340,877.26

98.12


其中:债券

11,881,340,877.26

98.12


资产支持证券

0.00

0.00

4

金融衍生品投资

0.00

0.00


其中:远期




      期货




      期权

0.00

0.00


      权证



5

买入返售金融资产

0.00

0.00


其中:买断式回购的买入返售金融资产

0.00

0.00

6

货币市场工具



7

银行存款和结算备付金合计

503,919.47

0.00

8

拆放同业

0.00

0.00

9

资管产品

0.00

0.00

10

其他资产

227,410,157.76

1.88


合计

12,109,254,954.49

100.00

4.2 投资组合流动性风险分析

 投资组合中保持一定比例高流动性资产品种,杠杆水平相对稳定,投资组合抵御流动性风险能力较强。

4.3 报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细

 

金额单位:元

序号

资产名称

金额

占产品资产净值比例(%

1

15国开18

547,870,572.53

5.04

2

20国开12

341,785,175.72

3.14

3

18天津银行二级

332,045,795.90

3.05

4

18国开10

305,211,666.93

2.81

5

19国开05

294,823,578.79

2.71

6

21国开15

219,122,379.45

2.02

7

20进出07

205,546,364.09

1.89

8

21赣城债

201,924,886.83

1.86

9

20齐鲁银行小微债01

200,733,124.93

1.85

10

21环城01

200,179,564.35

1.84

 

注:前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资,不包含银行存款、存出保证金、清算备付金、应收利息等资产。

5、托管人报告

招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度,我行在履行托管职责中,严格遵守有关法律法规、托管协议的规定,尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。

6、报告期内关联交易情况

截至2021年12月31日,该产品投资组合持有产品关联方天津泰达投资控股有限公司发行的债券“19泰达02”(155194.SH),数量3000万;持有产品关联方招商银行股份有限公司发行的债券“18招商银行二级01”(1828015.IB)数量12000万。

   

天津农商银行

2022-03-30


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