“如意钱包第1期(B款)人民币理财产品”2021年年度报告 2022-03-30

重要提示

产品托管人招商银行股份有限公司天津分行根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定,复核了本报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产,但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。

本报告中财务资料未经审计。

报告期2021-01-13起2021-12-31止。

1、 产品基本情况 

项目

信息

产品名称

天津农商银行“如意钱包第1期(B款)人民币理财产品”净值型理财产品

产品登记编码

C1104420000364

产品管理人

天津农村商业银行股份有限公司

产品托管人

招商银行股份有限公司天津分行

产品运作方式

公募开放式净值型

产品成立日

2021-01-13

产品到期日

2030-12-20

报告期末产品份额总额

317,879,925.26

业绩比较基准(如有)

[3%-3.2%]/年

估值方法

摊余成本法

2、 产品收益表现

阶段

净值收益率(%

当期(2021-01-132021-12-31

3.24

自产品成立日至今

3.24

 

3、 主要财务指标

金额单位:元

项目

2021-01-13至 2021-12-31

本期已实现收益

7,902,473.13

本期利润

7,902,473.13

期末产品资产净值

317,879,925.26

期末产品万份收益

0.8887

期末产品七日年化收益率

3.28%

 

4、 投资组合情况流动性风险分析

4.1 期末资产组合情况 

金额单位:元

序号

项目

直接投资

金额

占产品总资产的比例(%)

1

权益投资

0.00

0.00


其中:普通股

0.00

0.00


   存托凭证



2

基金投资

0.00

0.00

3

固定收益投资

399,829,579.92

98.25


其中:债券

399,829,579.92

98.25


资产支持证券

0.00

0.00

4

金融衍生品投资

0.00

0.00


其中:远期




      期货




      期权

0.00

0.00


      权证



5

买入返售金融资产

0.00

0.00


其中:买断式回购的买入返售金融资产

0.00

0.00

6

货币市场工具



7

银行存款和结算备付金合计

497,034.55

0.12

8

拆放同业

0.00

0.00

9

资管产品

0.00

0.00

10

其他资产

6,644,473.79

1.63


合计

406,971,088.26

100.00

 

 

4.2 投资组合流动风险分析

    投资组合中保持一定比例高流动性资产品种,杠杆水平相对稳定,投资组合抵御流动性风险能力较强。

4.3 报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细

金额单位:元

序号

资产名称

金额

占产品资产净值比例(%)

1

20国开12

168,182,721.76

52.91

2

19农发08

137,418,827.94

43.23

3

20进出07

27,367,822.33

8.61

4

20北辰科技MTN002

19,429,313.66

6.11

5

20合川城投PPN001

10,037,038.37

3.16

6

20达州投资MTN002

10,014,923.50

3.15

7

20柳州东投MTN002

9,994,121.10

3.14

8

21柳州银行绿色债01

9,954,167.13

3.13

9

19柳州东城债

7,430,644.13

2.34

 

注:前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资,不包含银行存款、存出保证金、清算备付金、应收利息等资产。

5、 托管人报告

招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度,我行在履行托管职责中,严格遵守有关法律法规、托管协议的规定,尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。

  

天津农商银行

2022-03-30



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