重要提示
产品托管人招商银行股份有限公司天津分行根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，复核了本报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产，但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2022-01-01起2022-03-31止。
1、产品基本情况
项目 | 信息 |
产品名称 | 如意钱包第1期（A款）人民币理财产品 |
产品登记编码 | C1104420000363 |
产品管理人 | 天津农村商业银行股份有限公司 |
产品托管人 | 招商银行股份有限公司天津分行 |
产品运作方式 | 公募开放式净值型 |
产品成立日 | 2020-12-30 |
产品到期日 | 2030-12-20 |
报告期末产品份额总额 | |
业绩比较基准（如有） | [3%-3.25%]/年 |
估值方法 | 摊余成本法 |
2、产品收益表现
阶段 | 净值收益率（%） |
当期（2022-01-01至2022-03-31） | 0.84 |
自产品成立日至今 |
3、主要财务指标
金额单位：元
项目 | 2022-01-01至 2022-03-31 |
本期已实现收益 | 97,068,337.34 |
本期利润 | 97,068,337.34 |
期末产品资产净值 | 10,809,809,534.34 |
期末产品万份收益 | 0.8988 |
3.35% |
4、投资组合情况及流动性风险分析
4.1 期末资产组合情况
金额单位：元
序号 | 项目 | 直接投资 | |
金额 | 占产品总资产的比例（%） | ||
1 | 权益投资 | 0.00 | 0.00 |
其中：普通股 | 0.00 | 0.00 | |
存托凭证 | |||
2 | 基金投资 | 0.00 | 0.00 |
3 | 固定收益投资 | 12,946,644,245.59 | 100.00 |
其中：债券 | 12,946,644,245.59 | 100.00 | |
资产支持证券 | 0.00 | 0.00 | |
4 | 金融衍生品投资 | 0.00 | 0.00 |
其中：远期 | |||
期货 | |||
期权 | 0.00 | 0.00 | |
权证 | |||
5 | 买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 |
其中：买断式回购的买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 | |
6 | 货币市场工具 | ||
7 | 银行存款和结算备付金合计 | 310,716.24 | 0.00 |
8 | 拆放同业 | 0.00 | 0.00 |
9 | 资管产品 | 0.00 | 0.00 |
10 | 其他资产 | 44.85 | 0.00 |
合计 | 12,946,955,006.68 | 100.00 | |
4.2 投资组合流动性风险分析
投资组合中保持一定比例高流动性资产品种，杠杆水平相对稳定，投资组合抵御流动性风险能力较强。
4.3 报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细
金额单位：元
序号 | 资产名称 | 金额 | 占产品资产净值比例（%） |
1 | 15国开18 | 558,603,230.73 | 5.17 |
2 | 20国开12 | 349,902,327.36 | 3.24 |
3 | 18天津银行二级 | 335,047,883.28 | 3.10 |
4 | 22信投C1 | 301,763,688.07 | 2.79 |
5 | 19国开05 | 266,286,934.63 | 2.46 |
6 | 20进出05 | 218,476,467.82 | 2.02 |
7 | 20农发05 | 218,371,437.05 | 2.02 |
8 | 21赣城债 | 207,241,266.91 | 1.92 |
9 | 20进出07 | 206,085,054.18 | 1.91 |
10 | 20齐鲁银行小微债01 | 203,388,518.59 |
注：前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资，不包含银行存款、存出保证金、清算备付金等资产。
5、托管人报告
招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在履行托管职责中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
6、报告期内关联交易情况披露
截至2022年3月31日，该产品投资组合持有产品关联方招商银行股份有限公司发行的债券“18招商银行二级01”（1828015.IB）数量12000万；持有产品关联方招商银行股份有限公司发行的债券“21招商银行永续债”（2128047.IB）数量4000万
天津农村商业银行股份有限公司
2022-04-15
津公网安备 12010302001060号