重要提示
产品托管人招商银行股份有限公司天津分行根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，复核了本报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产，但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2024-01-01起至2024-03-31止。
1、 产品基本情况
项目 | 信息 |
产品名称 | 天津农商银行“如意钱包PLUS”人民币理财产品 |
产品登记编码 | C1104423000103 |
产品管理人 | 天津农村商业银行股份有限公司 |
产品托管人 | 招商银行股份有限公司天津分行 |
产品运作方式 | 公募开放式净值型 |
产品成立日 | 2023-08-15 |
产品到期日 | 2030-12-20 |
报告期末产品份额总额 | 1,591,697,519.71 |
业绩比较基准（如有） | 1.35%/年 |
估值方法 | 摊余成本法 |
注：本产品的业绩比较基准为中国人民银行公布的七天通知存款利率，目前现行的七天通知存款利率为1.35%/年。
2、 产品收益表现
阶段 | 净值收益率（%） |
当期（2024-01-01至2024-03-31） | 0.56 |
自产品成立日至今 |
3、 主要财务指标
金额单位：元
项目 | 2024-01-01至 2024-03-31 |
本期已实现收益 | 7,474,750.87 |
本期利润 | 7,474,750.87 |
期末产品资产净值 | 1,591,697,519.71 |
期末产品万份收益 | 0.6114 |
期末产品七日年化收益率 | 2.25% |
4、 投资组合情况及流动性风险分析
4.1 期末资产组合情况
金额单位：元
序号 | 项目 | 直接投资 | |
金额 | 占产品总资产的比例（%） | ||
1 | 权益投资 | 0.00 | 0.00 |
其中：普通股 | 0.00 | 0.00 | |
存托凭证 | |||
2 | 基金投资 | 0.00 | 0.00 |
3 | 固定收益投资 | 1,542,734,590.76 | 96.81 |
其中：债券 | 1,542,734,590.76 | 96.81 | |
资产支持证券 | 0.00 | 0.00 | |
4 | 金融衍生品投资 | 0.00 | 0.00 |
其中：远期 | |||
期货 | |||
期权 | 0.00 | 0.00 | |
权证 | |||
5 | 买入返售金融资产 | 50,014,383.56 | 3.14 |
其中：买断式回购的买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 | |
6 | 货币市场工具 | ||
7 | 银行存款和结算备付金合计 | 816,985.84 | 0.05 |
8 | 拆放同业 | 0.00 | 0.00 |
9 | 资管产品 | 0.00 | 0.00 |
10 | 其他资产 | 610.18 | 0.00 |
合计 | 1,593,566,570.34 | 100.00 | |
4.2 投资组合流动性风险分析
投资组合中保持一定比例高流动性资产品种，杠杆水平相对稳定，投资组合抵御流动性风险能力较强。
4.3 报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细
金额单位：元
序号 | 资产名称 | 金额 | 占产品资产净值比例（%） |
1 | 21天风C1 | 119,488,431.78 | 7.51 |
2 | 24渤海银行CD055 | 99,651,187.63 | 6.26 |
3 | 23湖南银行CD162 | 79,851,696.32 | 5.02 |
4 | 21津保投MTN001 | 78,195,057.17 | 4.91 |
5 | 21国康增信PPN001 | 72,248,896.17 | 4.54 |
6 | 21津保01 | 62,659,957.12 | 3.94 |
7 | 24大连银行CD018 | 59,808,550.36 | 3.76 |
8 | 21盐控04 | 59,263,695.87 | 3.72 |
9 | 19潍坊02 | 52,996,296.17 | 3.33 |
10 | 19农发09 | 51,225,122.71 | 3.22 |
注：前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资，不包含银行存款、存出保证金、清算备付金等资产。
5、 托管人报告
招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在履行托管职责中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
天津农村商业银行股份有限公司
2024-04-15
津公网安备 12010302001060号