重要提示
产品托管人招商银行股份有限公司天津分行根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，复核了本报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产，但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2022-01-01起2022-06-30止。
1、 产品基本情况
项目 | 信息 |
产品名称 | 天津农商银行“如意钱包第1期（A款）人民币理财产品”净值型理财产品 |
产品登记编码 | C1104420000363 |
产品管理人 | 天津农村商业银行股份有限公司 |
产品托管人 | 招商银行股份有限公司天津分行 |
产品运作方式 | 公募开放式净值型 |
产品成立日 | 2020-12-30 |
产品到期日 | 2030-12-20 |
报告期末产品份额总额 | |
业绩比较基准（如有） | [2.8%-3%]/年 |
估值方法 | 摊余成本法 |
2、 产品收益表现
阶段 | 净值收益率（%） |
当期（2022-01-01至2022-06-30） | 1.64 |
自产品成立日至今 |
3、 主要财务指标
金额单位：元
项目 | 2022-01-01至 2022-06-30 |
本期已实现收益 | 183,655,233.72 |
本期利润 | 183,655,233.72 |
期末产品资产净值 | 10,306,769,729.43 |
期末产品万份收益 | 0.8361 |
3.11% |
4、 投资组合情况及流动性风险分析
4.1 期末资产组合情况
金额单位：元
序号 | 项目 | 直接投资 | |
金额 | 占产品总资产的比例（%） | ||
1 | 权益投资 | 0.00 | 0.00 |
其中：普通股 | 0.00 | 0.00 | |
存托凭证 | |||
2 | 基金投资 | 0.00 | 0.00 |
3 | 固定收益投资 | 11,665,850,386.12 | 100.00 |
其中：债券 | 11,665,850,386.12 | 100.00 | |
资产支持证券 | 0.00 | 0.00 | |
4 | 金融衍生品投资 | 0.00 | 0.00 |
其中：远期 | |||
期货 | |||
期权 | 0.00 | 0.00 | |
权证 | |||
5 | 买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 |
其中：买断式回购的买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 | |
6 | 货币市场工具 | ||
7 | 银行存款和结算备付金合计 | 488,529.33 | 0.00 |
8 | 拆放同业 | 0.00 | 0.00 |
9 | 资管产品 | 0.00 | 0.00 |
10 | 其他资产 | 8.71 | 0.00 |
合计 | 11,666,338,924.16 | 100.00 | |
4.2 投资组合流动性风险分析
投资组合中保持一定比例高流动性资产品种，杠杆水平相对稳定，投资组合抵御流动性风险能力较强。
4.3 报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细
金额单位：元
序号 | 资产名称 | 金额 | 占产品资产净值比例（%） |
1 | 15国开18 | 563,129,035.63 | 5.46 |
2 | 20国开12 | 352,709,496.15 | 3.42 |
3 | 18天津银行二级 | 339,010,253.94 | 3.29 |
4 | 22兴业F1 | 314,549,446.48 | 3.05 |
5 | 22信投C1 | 303,919,896.77 | 2.95 |
6 | 16国开07 | 285,066,432.57 | 2.77 |
7 | 20安信03 | 239,743,913.72 | 2.33 |
8 | 20广发04 | 219,701,175.92 | 2.13 |
9 | 21赣城债 | 209,620,293.49 | 2.03 |
10 | 20进出07 | 207,618,820.62 |
注：前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资，不包含银行存款、存出保证金、清算备付金等资产。
5、 托管人报告
招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在履行托管职责中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
6、 报告期内关联交易情况
截至2022年6月30日，该产品投资组合持有产品关联方天津银行股份有限公司发行的债券“20天津银行01”（2020003.IB)，数量5000万；持有产品关联方天津银行股份有限公司发行的债券“18天津银行二级01”（1820001.IB）数量33200万；持有产品关联方天津银行股份有限公司发行的债券“12天津银行债01”（1220030.IB）数量5000万；持有产品关联方天津银行股份有限公司发行的债券“12天津银行债02”（1220031.IB）数量5000万。
| 关联交易方 | 交易日期 | *资产代码 | *资产名称 | 交易面额（万元） | 收益率（%） |
| 天津银行股份有限公司 | 2022年6月28日 | 2020003.IB | 20天津银行01 | 5000.00 | 2.52% |
天津农村商业银行股份有限公司
2022-08-29
津公网安备 12010302001060号