重要提示
产品托管人招商银行股份有限公司天津分行根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，复核了本报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产，但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2022-07-01起2022-09-30止。
1、 产品基本情况
项目 | 信息 |
产品名称 | 天津农商银行“如意钱包第1期（A款）人民币理财产品”净值型理财产品 |
产品登记编码 | C1104420000363 |
产品管理人 | 天津农村商业银行股份有限公司 |
产品托管人 | 招商银行股份有限公司天津分行 |
产品运作方式 | 公募开放式净值型 |
产品成立日 | 2020-12-30 |
产品到期日 | 2030-12-20 |
报告期末产品份额总额 | |
业绩比较基准（如有） | [2.4%-2.6%]/年 |
估值方法 | 摊余成本法 |
2、 产品收益表现
阶段 | 净值收益率（%） |
当期（2022-07-01至2022-09-30） | 0.71 |
自产品成立日至今 |
3、 主要财务指标
金额单位：元
项目 | 2022-07-01至 2022-09-30 |
本期已实现收益 | 72,879,308.84 |
本期利润 | 72,879,308.84 |
期末产品资产净值 | 9,306,217,679.55 |
期末产品万份收益 | 0.7452 |
2.67% |
4、 投资组合情况及流动性风险分析
4.1 期末资产组合情况
金额单位：元
序号 | 项目 | 直接投资 | |
金额 | 占产品总资产的比例（%） | ||
1 | 权益投资 | 0.00 | 0.00 |
其中：普通股 | 0.00 | 0.00 | |
存托凭证 | |||
2 | 基金投资 | 0.00 | 0.00 |
3 | 固定收益投资 | 10,615,243,508.21 | 100.00 |
其中：债券 | 10,615,243,508.21 | 100.00 | |
资产支持证券 | 0.00 | 0.00 | |
4 | 金融衍生品投资 | 0.00 | 0.00 |
其中：远期 | |||
期货 | |||
期权 | 0.00 | 0.00 | |
权证 | |||
5 | 买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 |
其中：买断式回购的买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 | |
6 | 货币市场工具 | ||
7 | 银行存款和结算备付金合计 | 112,415.20 | 0.00 |
8 | 拆放同业 | 0.00 | 0.00 |
9 | 资管产品 | 0.00 | 0.00 |
10 | 其他资产 | 11.11 | 0.00 |
合计 | 10,615,355,934.52 | 100.00 | |
4.2 投资组合流动性风险分析
4.3 报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细
金额单位：元
序号 | 资产名称 | 金额 | 占产品资产净值比例（%） |
1 | 18天津银行二级 | 343,016,036.37 | 3.69 |
2 | 16国开07 | 286,611,587.83 | 3.08 |
3 | 20安信03 | 241,478,456.53 | 2.59 |
4 | 20广发04 | 212,817,495.19 | 2.29 |
5 | 22兴业银行CD057 | 208,659,344.34 | 2.24 |
6 | 20齐鲁银行小微债01 | 207,007,060.43 | 2.22 |
7 | 21赣城债 | 202,104,327.82 | 2.17 |
8 | 22农业银行CD078 | 198,660,135.82 | 2.13 |
9 | 20渤海银行01 | 195,487,539.09 | 2.10 |
10 | 21重庆高新PPN002 | 174,323,173.22 |
注：前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资，不包含银行存款、存出保证金、清算备付金等资产。
5、 托管人报告
招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在履行托管职责中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
6、报告期内关联交易情况
| 关联交易方 | 交易日期 | *资产代码 | *资产名称 | 交易面额（万元） | 收益率（%） |
| 天津银行股份有限公司 | 2022年7月5日 | 1220030.IB | 12天津银行01 | 2000.00 | 3.10% |
| 天津银行股份有限公司 | 2022年7月19日 | 112283451.IB | 22天津银行CD237 | 2000.00 | 2.30% |
| 天津银行股份有限公司 | 2022年7月26日 | 112283937.IB | 22天津银行CD242 | 2000.00 | 2.25% |
| 天津银行股份有限公司 | 2022年7月28日 | 112284154.IB | 22天津银行CD246 | 10000.00 | 2.25% |
| 天津银行股份有限公司 | 2022年8月8日 | 112284752.IB | 22天津银行CD256 | 4000.00 | 1.80% |
| 天津银行股份有限公司 | 2022年8月17日 | 112285395.IB | 22天津银行CD263 | 10000.00 | 1.85% |
| 天津银行股份有限公司 | 2022年9月1日 | 2020003.IB | 20天津银行01 | 5000.00 | 2.20% |
| 天津银行股份有限公司 | 2022年9月7日 | 2020003.IB | 20天津银行01 | 3000.00 | 2.25% |
天津农村商业银行股份有限公司
2022-10-25
津公网安备 12010302001060号