天津农商银行“如意钱包PLUS”人民币理财产品
2023年年度报告
产品管理人：天津农村商业银行股份有限公司
产品托管人：招商银行股份有限公司天津分行
重要提示
产品托管人招商银行股份有限公司天津分行根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，复核了本报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产，但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2023-08-15起至2023-12-31止。
1、产品基本情况
项目 | 信息 |
产品名称 | 天津农商银行“如意钱包PLUS”人民币理财产品 |
产品登记编码 | C1104423000103 |
产品管理人 | 天津农村商业银行股份有限公司 |
产品托管人 | 招商银行股份有限公司天津分行 |
产品运作方式 | 公募开放式净值型 |
产品成立日 | 2023-08-15 |
产品到期日 | 2030-12-20 |
报告期末产品份额总额 | |
业绩比较基准（如有） | 中国人民银行公布的七天通知存款利率 |
估值方法 | 摊余成本法 |
2、产品收益表现
阶段 | 净值收益率（%） |
当期（2023-08-15至2023-12-31） | 0.93 |
自产品成立日至今 |
3、主要财务指标
金额单位：元
项目 | 2023-08-15至 2023-12-31 |
本期已实现收益 | 3,430,980.12 |
本期利润 | 3,430,980.12 |
期末产品资产净值 | 624,550,556.48 |
期末产品万份收益 | 0.6839 |
期末产品七日年化收益率 | 2.53% |
4、投资组合情况及流动性风险分析
4.1 期末资产组合情况
金额单位：元
序号 | 项目 | 直接投资 | |
金额 | 占产品总资产的比例（%） | ||
1 | 权益投资 | 0.00 | 0.00 |
其中：普通股 | 0.00 | 0.00 | |
存托凭证 | |||
2 | 基金投资 | 0.00 | 0.00 |
3 | 固定收益投资 | 527,491,749.04 | 84.38 |
其中：债券 | 527,491,749.04 | 84.38 | |
资产支持证券 | 0.00 | 0.00 | |
4 | 金融衍生品投资 | 0.00 | 0.00 |
其中：远期 | |||
期货 | |||
期权 | 0.00 | 0.00 | |
权证 | |||
5 | 买入返售金融资产 | 97,019,061.18 | 15.52 |
其中：买断式回购的买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 | |
6 | 货币市场工具 | ||
7 | 银行存款和结算备付金合计 | 624,012.49 | 0.10 |
8 | 拆放同业 | 0.00 | 0.00 |
9 | 资管产品 | 0.00 | 0.00 |
10 | 其他资产 | 3.49 | 0.00 |
合计 | 625,134,826.20 | 100.00 | |
4.2 投资组合流动性风险分析
投资组合中保持一定比例高流动性资产品种，杠杆水平相对稳定，投资组合抵御流动性风险能力较强。
4.3 报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细
金额单位：元
序号 | 资产名称 | 金额 | 占产品资产净值比例（%） |
1 | R004 | 97,019,061.18 | 15.53 |
2 | 19潍坊02 | 52,500,425.87 | 8.41 |
3 | 23贵州银行CD008 | 49,869,956.51 | 7.98 |
4 | 23渤海银行CD199 | 49,784,347.57 | 7.97 |
5 | 23上海银行CD153 | 49,753,713.83 | 7.97 |
6 | 19泰达01 | 42,744,720.73 | 6.84 |
7 | 19国开03 | 41,244,420.24 | 6.60 |
8 | 21国海01 | 35,315,305.58 | 5.65 |
9 | 23北京银行CD030 | 29,898,334.70 | 4.79 |
10 | 23兴业银行CD092 | 29,872,481.10 |
注：前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资，不包含银行存款、存出保证金、清算备付金等资产。
5、前十大投资者（按2023年12月31日持有份额由高至低排序）
序号 | 投资者类别 | 持有份额 | 占总份额的比例（%） |
1 | 个人客户 | 10,055,321.22 | 1.61 |
2 | 个人客户 | 8,323,673.54 | 1.33 |
3 | 个人客户 | 8,220,421.58 | 1.32 |
4 | 个人客户 | 8,043,806.71 | 1.29 |
5 | 个人客户 | 6,800,000.00 | 1.09 |
6 | 个人客户 | 6,581,003.34 | 1.05 |
7 | 个人客户 | 5,011,464.61 | 0.8 |
8 | 个人客户 | 4,611,332.80 | 0.74 |
9 | 个人客户 | 4,529,011.39 | 0.73 |
10 | 个人客户 | 3,620,619.67 | 0.58 |
合计 | 65,796,654.86 | 10.54 | |
6、托管人报告(附后)
招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在履行托管职责中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
天津农村商业银行股份有限公司
2024年3月
托管人报告
（一）托管产品基本情况
在本报告期内，招商银行天津分行托管天津农商银行股份有限公司的产品的基本情况：
产品全称 | 天津农商银行“如意钱包PLUS人民币理财产品”净值型理财产品 |
（二）履职情况
1.托管资产保管
托管资产独立于招商银行的自有资产及其托管的其他资产，不同投资账户之间的托管资产之间互相独立。
我行按照监管相关规定，完整保存与托管资产有关的会计档案、与托管资产有关的投资记录、指令和合同等。
2.会计核算和估值
我行与管理人按照托管协议约定的统一记账方法和会计处理原则，独立地设置、登录和保管本产品的全套账册，进行会计核算和资产估值。
3.定期核对有关数据
我行根据托管协议约定与管理人定期进行账务核对。
4.投资监督
招商银行根据法规、托管协议以及双方约定的投资监督条款，对产品的投资行为进行监督。
二、托管人声明
托管人声明：招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在对产品托管的过程中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
招商银行天津分行
2024年1月17日
津公网安备 12010302001060号