重要提示
产品托管人招商银行股份有限公司天津分行根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，复核了本报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产，但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2024-01-01起至2024-12-31止。
一、产品基本情况
项目 | 信息 |
产品名称 | 天津农商银行“如意钱包第1期（A款）人民币理财产品”净值型理财产品 |
产品登记编码 | C1104420000363 |
产品管理人 | 天津农村商业银行股份有限公司 |
产品托管人 | 招商银行股份有限公司天津分行 |
产品运作方式 | 公募开放式净值型 |
产品成立日 | 2020-12-30 |
产品到期日 | 2030-12-20 |
报告期末产品份额总额 | |
报告期内最后一个市场交易日的份额净值/份额累计净值 | 1.0000 |
报告期内最后一个市场交易日的资产净值 | 3,170,828,005.71 |
业绩比较基准（如有） | [1%-3.5%]/年 |
估值方法 | 摊余成本法 |
二、产品收益表现
阶段 | 净值收益率（%） |
当期（2024-01-01至2024-12-31） | 1.99 |
自产品成立日至今 |
三、主要财务指标
金额单位：元
项目 | 2024-01-01至 2024-12-31 |
本期已实现收益 | 64,757,768.48 |
本期利润 | 64,757,768.48 |
期末产品资产净值 | 3,170,828,005.71 |
期末产品万份收益 | 0.5035 |
期末产品七日年化收益率 | 1.82% |
四、投资组合情况及流动性风险分析
(一) 期末资产组合情况
金额单位：元
序号 | 项目 | 直接投资 | |
金额 | 占产品总资产的比例（%） | ||
1 | 权益投资 | 0.00 | 0.00 |
其中：普通股 | 0.00 | 0.00 | |
存托凭证 | |||
2 | 基金投资 | 0.00 | 0.00 |
3 | 固定收益投资 | 3,023,111,248.59 | 91.15 |
其中：债券 | 2,984,760,720.87 | 90.00 | |
资产支持证券 | 38,350,527.72 | 1.16 | |
4 | 金融衍生品投资 | 0.00 | 0.00 |
其中：远期 | |||
期货 | |||
期权 | 0.00 | 0.00 | |
权证 | |||
5 | 买入返售金融资产 | 92,007,432.59 | 2.77 |
其中：买断式回购的买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 | |
6 | 货币市场工具 | ||
7 | 银行存款和结算备付金合计 | 201,393,300.39 | 6.07 |
8 | 拆放同业 | 0.00 | 0.00 |
9 | 资管产品 | 0.00 | 0.00 |
10 | 其他资产 | 0.12 | 0.00 |
合计 | 3,316,511,981.69 | 100.00 | |
(二) 投资组合流动性风险分析
投资组合中保持一定比例高流动性资产品种，杠杆水平相对稳定，投资组合抵御流动性风险能力较强。
(三) 报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细
金额单位：元
序号 | 资产名称 | 金额 | 占产品资产净值比例（%） |
1 | 20西安高新PPN003B | 127,095,474.58 | 4.01 |
2 | 22桂林银行绿色债01 | 102,018,220.34 | 3.22 |
3 | 24广州银行CD049 | 99,963,170.31 | 3.15 |
4 | 24厦门国际银行CD121 | 99,957,475.55 | 3.15 |
5 | 24广西北部湾银行CD183 | 99,880,174.04 | 3.15 |
6 | 24江西银行CD152 | 99,788,437.98 | 3.15 |
7 | 24湖南银行CD118 | 99,731,467.16 | 3.15 |
8 | 24广州农村商业银行CD097 | 99,726,480.80 | 3.15 |
9 | 24中原银行CD054 | 99,628,092.50 | 3.14 |
10 | 24湖南银行CD133 | 99,624,351.81 |
注：前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资，不包含银行存款、存出保证金、清算备付金等资产。
(四) 前十大投资者
序号 | 投资者类别 | 持有份额 | 占总份额的比例（%） |
1 | 个人客户 | 59,040,446.51 | 1.86 |
2 | 企业客户 | 45,240,422.58 | 1.43 |
3 | 企业客户 | 26,295,566.93 | 0.83 |
4 | 企业客户 | 20,179,852.21 | 0.64 |
5 | 企业客户 | 14,964,836.57 | 0.47 |
6 | 个人客户 | 14,277,315.91 | 0.45 |
7 | 企业客户 | 13,174,792.17 | 0.42 |
8 | 个人客户 | 12,191,358.21 | 0.38 |
9 | 企业客户 | 12,076,569.01 | 0.38 |
10 | 企业客户 | 11,490,641.19 | 0.36 |
合计 | 228,931,801.29 | 7.22 | |
(五) 报告期内关联交易情况
关联交易方 | 交易日期 | 资产代码 | 资产名称 | 交易面额（万元） |
天津国康信用增进有限公司 | 20240322 | 032180013 | 21国康增信PPN001 | 9000 |
天津泰达城市发展集团有限公司 | 20240329 | 182401 | 22津开01 | 3000 |
天津泰达城市发展集团有限公司 | 20240902 | 032380578 | 23泰达城发PPN001 | 4000 |
五、托管人报告
招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在履行托管职责中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
附件：天津农商银行“如意钱包第1期（A款）人民币理财产品”净值型理财产品2024年年度托管报告
天津农商银行“如意钱包第1期（A款）人民币理财产品”净值型理财产品2024年年度托管报告.pdf
天津农村商业银行股份有限公司
2025-03-31
津公网安备 12010302001060号