天津农商银行“如意钱包第1期（A款）人民币理财产品”净值型理财产品
2026年第1季度报告
产品管理人：天津农村商业银行股份有限公司
产品托管人：招商银行股份有限公司天津分行
重要提示
产品托管人招商银行股份有限公司天津分行根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，复核了本报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产，但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2026-01-01起至2026-03-31止。
一、产品基本情况
项目 | 信息 |
产品名称 | 天津农商银行“如意钱包第1期（A款）人民币理财产品”净值型理财产品 |
产品登记编码 | C1104420000363 |
产品管理人 | 天津农村商业银行股份有限公司 |
产品托管人 | 招商银行股份有限公司天津分行 |
产品运作方式 | 公募开放式净值型 |
产品成立日 | 2020-12-30 |
产品到期日 | 2030-12-20 |
报告期末产品份额总额 | |
报告期内最后一个市场交易日的份额净值/份额累计净值 | 1.0000 |
报告期内最后一个市场交易日的资产净值 | 1,918,496,085.43 |
业绩比较基准（如有） | [1%-2%]/年 |
估值方法 | 摊余成本法 |
二、产品收益表现
阶段 | 净值收益率（%） |
当期（2026-01-01至2026-03-31） | 0.30 |
自产品成立日至今 |
三、主要财务指标
金额单位：元
项目 | 2026-01-01至 2026-03-31 |
6,501,317.36 | |
本期利润 | 6,501,317.36 |
期末产品资产净值 | 1,918,496,085.43 |
期末产品万份收益 | 0.3294 |
期末产品七日年化收益率 | 1.20% |
四、投资组合情况及流动性风险分析
(一) 期末资产组合情况
金额单位：元
序号 | 项目 | 直接投资 | |
金额 | 占产品总资产的比例（%） | ||
1 | 权益投资 | 0.00 | 0.00 |
其中：普通股 | 0.00 | 0.00 | |
存托凭证 | |||
2 | 基金投资 | 0.00 | 0.00 |
3 | 固定收益投资 | 2,057,101,939.54 | 99.95 |
其中：债券 | 2,055,935,052.55 | 99.90 | |
资产支持证券 | 1,166,886.99 | 0.06 | |
4 | 金融衍生品投资 | 0.00 | 0.00 |
其中：远期 | |||
期货 | |||
期权 | 0.00 | 0.00 | |
权证 | |||
5 | 买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 |
其中：买断式回购的买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 | |
6 | 货币市场工具 | ||
7 | 银行存款和结算备付金合计 | 972,594.66 | 0.05 |
8 | 拆放同业 | 0.00 | 0.00 |
9 | 资管产品 | 0.00 | 0.00 |
10 | 其他资产 | 0.00 | 0.00 |
合计 | 2,058,074,534.20 | 100.00 | |
(二) 投资组合流动性风险分析
投资组合中保持一定比例高流动性资产品种，杠杆水平相对稳定，投资组合抵御流动性风险能力较强。
(三) 报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细
金额单位：元
序号 | 资产名称 | 金额 | 占产品资产净值比例（%） |
1 | 26富滇银行CD017 | 99,910,348.33 | |
2 | 25中原银行CD211 | 99,895,321.19 | 5.21 |
3 | 26温州银行CD032 | 99,321,240.11 | 5.18 |
4 | 23信投C2 | 82,272,069.99 | 4.29 |
5 | 26桂林银行CD019 | 79,521,717.54 | 4.15 |
6 | 25民生银行CD293 | 69,891,849.96 | 3.64 |
7 | 25吉林银行CD138 | 69,869,356.08 | 3.64 |
8 | 25农业银行CD427 | 69,214,300.00 | 3.61 |
9 | 17农发05 | 51,318,503.16 | 2.67 |
10 | 23富滇银行绿色债01 | 51,015,810.02 | 2.66 |
注：前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资，不包含银行存款、存出保证金、清算备付金等资产。
(四) 报告期内关联交易情况
无
五、托管人报告
招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在履行托管职责中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
天津农村商业银行股份有限公司
2026-04-15
津公网安备 12010302001060号