重要提示
产品托管人招商银行股份有限公司天津分行根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，复核了本报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产，但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2025-01-01起至2025-12-31止。
一、产品基本情况
项目 | 信息 |
产品名称 | 天津农商银行“如意钱包第1期（A款）人民币理财产品”净值型理财产品 |
产品登记编码 | C1104420000363 |
产品管理人 | 天津农村商业银行股份有限公司 |
产品托管人 | 招商银行股份有限公司天津分行 |
产品运作方式 | 公募开放式净值型 |
产品成立日 | 2020-12-30 |
产品到期日 | 2030-12-20 |
报告期末产品份额总额 | |
报告期内最后一个市场交易日的份额净值/份额累计净值 | 1.0000 |
报告期内最后一个市场交易日的资产净值 | 2,339,530,529.57 |
业绩比较基准（如有） | [1%-2%]/年 |
估值方法 | 摊余成本法 |
二、产品收益表现
阶段 | 净值收益率（%） |
当期（2025-01-01至2025-12-31） | 1.51 |
自产品成立日至今 |
三、主要财务指标
金额单位：元
项目 | 2025-01-01至 2025-12-31 |
45,823,845.52 | |
本期利润 | 45,823,845.52 |
期末产品资产净值 | 2,339,530,529.57 |
期末产品万份收益 | 0.3399 |
期末产品七日年化收益率 | 1.26% |
四、投资组合情况及流动性风险分析
(一) 期末资产组合情况
金额单位：元
序号 | 项目 | 直接投资 | |
金额 | 占产品总资产的比例（%） | ||
1 | 权益投资 | 0.00 | 0.00 |
其中：普通股 | 0.00 | 0.00 | |
存托凭证 | |||
2 | 基金投资 | 0.00 | 0.00 |
3 | 固定收益投资 | 2,551,292,499.91 | 99.94 |
其中：债券 | 2,526,841,338.15 | 98.98 | |
资产支持证券 | 24,451,161.76 | 0.96 | |
4 | 金融衍生品投资 | 0.00 | 0.00 |
其中：远期 | |||
期货 | |||
期权 | 0.00 | 0.00 | |
权证 | |||
5 | 买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 |
其中：买断式回购的买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 | |
6 | 货币市场工具 | ||
7 | 银行存款和结算备付金合计 | 1,551,590.53 | 0.06 |
8 | 拆放同业 | 0.00 | 0.00 |
9 | 资管产品 | 0.00 | 0.00 |
10 | 其他资产 | 0.00 | 0.00 |
合计 | 2,552,844,090.44 | 100.00 | |
(二) 投资组合流动性风险分析
投资组合中保持一定比例高流动性资产品种，杠杆水平相对稳定，投资组合抵御流动性风险能力较强。
(三) 报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细
金额单位：元
序号 | 资产名称 | 金额 | 占产品资产净值比例（%） |
1 | 25进出01 | 101,196,383.68 | |
2 | 25民生银行CD263 | 99,947,239.46 | 4.27 |
3 | 25农业银行CD343 | 99,943,552.97 | 4.27 |
4 | 25贵阳银行CD097 | 99,911,387.49 | 4.27 |
5 | 25广州银行CD162 | 99,732,930.38 | 4.26 |
6 | 25郑州银行CD162 | 99,689,831.42 | 4.26 |
7 | 25厦门国际银行CD104 | 99,688,147.25 | 4.26 |
8 | 25中原银行CD211 | 99,486,760.73 | 4.25 |
9 | 23信投C2 | 81,892,922.89 | 3.50 |
10 | 25哈尔滨银行CD247 | 69,977,951.19 | 2.99 |
注：前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资，不包含银行存款、存出保证金、清算备付金等资产。
(四) 前十大投资者
序号 | 投资者类别 | 持有份额 | 占总份额的比例（%） |
1 | 企业客户 | 40,080,543.75 | 1.71 |
2 | 企业客户 | 26,693,984.06 | 1.14 |
3 | 企业客户 | 22,028,682.00 | 0.94 |
4 | 企业客户 | 21,440,602.37 | 0.92 |
5 | 企业客户 | 19,271,166.16 | 0.82 |
6 | 个人客户 | 17,009,626.06 | 0.73 |
7 | 个人客户 | 16,807,917.90 | 0.72 |
8 | 企业客户 | 14,555,522.08 | 0.62 |
9 | 个人客户 | 14,379,525.21 | 0.61 |
10 | 企业客户 | 11,369,476.17 | 0.49 |
合计 | 203,637,045.76 | 8.70 | |
(五) 报告期内关联交易情况
无
五、托管人报告
招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在履行托管职责中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
附件：天津农商银行“如意钱包第1期（A款）人民币理财产品”净值型理财产品2025年年度托管报告
天津农商银行“如意钱包第1期（A款）人民币理财产品”净值型理财产品2025年年度托管报告.pdf
天津农村商业银行股份有限公司
2026-03-31
津公网安备 12010302001060号