天津农商银行“如意钱包第1期（A款）人民币理财产品”净值型理财产品
2026年三季度报告
天津农村商业银行股份有限公司保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。本报告披露的相关净值数据已由理财产品托管人复核。 天津农村商业银行股份有限公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品本金及收益。理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益。理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。
产品管理人： 天津农村商业银行股份有限公司
产品托管人： 招商银行股份有限公司天津分行
报告期： 2026年07月01日 至 2026年09月30日
产品登记编码 | C1104420000363 （可在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询产品信息） | |
产品名称 | 天津农商银行“如意钱包第1期（A款）人民币理财产品”净值型理财产品 | |
产品代码 | RY01A | |
分级安排（如有） | \ | |
产品募集方式 | 公募 | |
募集币种 | 人民币 | |
产品运作模式 | 开放式净值型 | |
产品投资性质 | 固定收益类 | |
产品风险等级 | 二级 （该等级为理财产品发行机构评定结果，该产品通过代理销售机构渠道销售的，理财产品评级应当以代理销售机构最终披露的评级结果为准） | |
产品成立日期 | 2020年12月30日 | |
产品终止日期 | 2030年12月20日 | |
报告期末产品总份额 | 1,393,182,460.24 | |
报告期末产品份额 | 份额代码（如有） | 产品份额 |
\ | 1,393,182,460.24 | |
报告期末穿透后杠杆率 | 106.16% | |
第二章 收益表现
2.1产品净值表现
金额单位：元
份额代码（如有） | 首个非零份额日 | 时点指标：报告期末 | 区间指标：报告期 |
资产净值 | 年化收益率（％） | ||
\ | 2020年12月30日 | 1,393,182,460.24 | 1.04 (2026年07月01日 -2026年09月30日) |
注：1、本产品报告期收益表现（年化收益率）由天津农村商业银行股份有限公司计算并确认，相关净值数据已由产品托管人核对。
2、首个非零份额日至本报告期末不足一个月的份额可以不披露报告期收益表现（年化收益率）。首个非零份额日至本报告期末不足七个自然日的份额，不得展示报告期收益表现（年化收益率）。
2.2产品业绩比较基准历次调整情况（如有）
份额代码（如有） | 生效日期 | 业绩比较基准 |
\ | 2025年12月22日 | 1%-2% |
注：业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。
第三章 管理人报告（适用于公募理财产品）
3.1报告期内投资策略和运作分析
本理财产品为固定收益类产品，产品主要投资于利率债、同业存单等货币市场工具。本产品投资资产主要具有高流动性、高等级等特点，管理人通过对宏观经济、政策环境、市场走势和资金供求的深入分析，构建高流动性投资组合方案，稳健开展投资，防控投资风险。
第四章 资产持仓与交易信息
4.1报告期末持有资产情况
序号 | 资产分类 | 穿透前 | 穿透后 |
占产品总资产的比例（％） | 占产品总资产的比例（％） | ||
1 | 现金及银行存款 | 0.04 | 0.04 |
2 | 同业存单 | 89.67 | 89.67 |
3 | 拆放同业及债券买入返售 | 0.00 | 0.00 |
4 | 债券 | 10.29 | 10.29 |
5 | 非标准化债权类资产 | 0.00 | 0.00 |
6 | 权益类投资 | 0.00 | 0.00 |
7 | 金融衍生品 | 0.00 | 0.00 |
8 | 境外资产 | 0.00 | 0.00 |
9 | 商品类资产 | 0.00 | 0.00 |
10 | 另类资产 | 0.00 | 0.00 |
11 | 公募基金 | 0.00 | 0.00 |
12 | 私募基金 | 0.00 | 0.00 |
13 | 资产管理产品 | 0.00 | 0.00 |
14 | 委外投资――协议方式 | 0.00 | 0.00 |
15 | 其他资产 | 0.00 | 0.00 |
16 | 合计 | 100.00 | 100.00 |
注：1、资产分类及统计口径与国家金融监管总局G06a非保本理财业务月度统计表保持一致。
2、占总资产的比例=各类资产持有金额/产品总资产*100%（其中穿透前占产品总资产的比例分母使用穿透前总资产，穿透后占产品总资产的比例分母使用穿透后总资产）
3、由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差
4.2报告期末持有前十项资产情况（穿透前）
金额单位：元
序号 | 资产名称 | 持有金额 | 占净资产的比例（％） |
1 | 26广州银行CD061 | 99,896,486.03 | 7.17 |
2 | 26齐鲁银行CD040 | 99,841,198.25 | 7.17 |
3 | 26成都银行CD082 | 99,531,102.45 | 7.14 |
4 | 26汉口银行CD099 | 99,379,748.38 | 7.13 |
5 | 25农业银行CD427 | 69,783,985.35 | 5.01 |
6 | 26四川银行CD033 | 59,981,143.01 | 4.31 |
7 | 17农发05 | 51,716,077.48 | 3.71 |
8 | 25进出61 | 50,077,077.27 | 3.59 |
9 | 26重庆农村商行CD019 | 49,972,109.03 | 3.59 |
10 | 26吉林银行CD042 | 49,970,272.60 | 3.59 |
注：1、其中现金及活期存款、股东银行存款、股东银行之外的其他银行存款、股东银行发行的大额存单、股东银行之外的其他银行发行的大额存单、拆放同业、债券买入返售类资产、其他资产（资产分类按国家金融监督管理总局G06a非保本理财业务月度统计表口径）分别合并披露，其他相同代码资产可合并披露。
2、占净资产的比例合计可能超过100%，但最高不超过杠杆率。
3、占净资产的比例=各项资产持有金额/产品净资产*100%
4.3报告期末持有前十项资产情况（穿透后）
金额单位：元
序号 | 资产名称 | 持有金额 | 占净资产的比例（％） |
1 | 26广州银行CD061 | 99,896,486.03 | 7.17 |
2 | 26齐鲁银行CD040 | 99,841,198.25 | 7.17 |
3 | 26成都银行CD082 | 99,531,102.45 | 7.14 |
4 | 26汉口银行CD099 | 99,379,748.38 | 7.13 |
5 | 25农业银行CD427 | 69,783,985.35 | 5.01 |
6 | 26四川银行CD033 | 59,981,143.01 | 4.31 |
7 | 17农发05 | 51,716,077.48 | 3.71 |
8 | 25进出61 | 50,077,077.27 | 3.59 |
9 | 26重庆农村商行CD019 | 49,972,109.03 | 3.59 |
10 | 26吉林银行CD042 | 49,970,272.60 | 3.59 |
注：1、其中现金及活期存款、股东银行存款、股东银行之外的其他银行存款、股东银行发行的大额存单、股东银行之外的其他银行发行的大额存单、拆放同业、债券买入返售类资产、其他资产（资产分类按国家金融监督管理总局G06a非保本理财业务月度统计表口径）分别合并披露，其他相同代码资产可合并披露。
2、占净资产的比例合计可能超过100%，但最高不超过杠杆率。
3、占净资产的比例=各项资产持有金额/产品净资产*100%
4.4报告期内投资关联方发行的证券情况
金额单位：元
关联方名称 | 证券简称 | 关联交易金额 |
4.5报告期内投资关联方承销期内承销的证券情况
金额单位：元
关联方名称 | 证券简称 | 关联交易金额 |
4.6 报告期内投资关联方发行的资产管理产品情况
金额单位：元
关联方名称 | 资产管理产品名称 | 关联交易金额 |
4.7报告期内其他类型关联交易的情况
金额单位：元
关联方名称 | 关联交易类型 | 关联交易金额 |
4.8 报告期内重大关联交易的情况
金额单位：元
序号 | 关联交易类型 | 关联方名称 | 关联交易日期 | 交易标的 | 交易金额 | 备注 |
（可采用表格形式或者文字描述其他重大关联交易的情况）
5.1报告期末持有及报告期内到期的非标准化债权类资产情况
金额单位：元
序号 | 融资人 | 项目名称 | 剩余融资期限（天） | 到期收益分配 | 交易结构 | 风险状况 | 备注 |
2、剩余融资期限为非标准化债权类资产自报告期末至项目结束之间的期限，如该笔资产在报告期内已到期或已卖出，则显示为“-”。
3、到期收益分配情况，对于截至报告期末仍持有的资产，本项填写为“-”；对于报告期已到期或已卖出的资产，本项列示理财产品持有该笔资产期间的投资收益金额。
4、对于投资非标准化债权类资产穿透后基础资产为零售资产的，融资人可以按项目合并披露。
5.2报告期末产品投资债券面临的利率、汇率变化等市场风险以及报告期债券价格波动情况
注释：文字描述报告期末产品投资债券面临的利率、汇率变化等市场风险以及报告期债券价格波动情况等。
5.3 产品的流动性风险分析
产品资产端配置以高等级短期限同业存单、短期债券、存款等为主，面临一定的流动性风险。管理人将按照监管要求配置高流动性资产、管控组合剩余期限。
注释：文字描述产品报告期的流动性风险分析等。
第六章 投资账户信息
序号 | 账户类型 | 账户名称 | 账户账号 | 账户开户机构 |
1 | 托管账户 | 天津农村商业银行股份有限公司-如意钱包第1期A款人民币理 | 122903355410412 | 招商银行天津分行营业部 |
第七章 影响投资者决策的其他重要信息
7.1 现金管理类理财产品持有份额不低于20%投资者情况（如有）
序号 | 投资者类别 | 报告期内持有份额变化情况 | |||||
报告期内持有份额占总份额比例 报告期初 | 报告期内持有份额占总份额比例 达到最高时 | 报告期内持有份额占总份额比例 报告期末 | |||||
持有份额 | 占总份额比例（％） | 持有份额 | 占总份额比例（％） | 持有份额 | 占总份额比例（％） | ||
产品风险提示：
7.2 影响投资者决策的其他重要信息
津公网安备 12010302001060号