元亨-安享第2569期净值型人民币理财产品 2026年第三季度报告

元亨-安享第2569期净值型人民币理财产品

2026年第三季度报告

天津农村商业银行股份有限公司保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。本报告披露的相关净值数据已由理财产品托管人复核。天津农村商业银行股份有限公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品本金及收益。理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益。理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。

产品管理人：天津农村商业银行股份有限公司

产品托管人：招商银行股份有限公司

报告期：2026年07月01日至2026年08月25日

第一章产品基本信息

产品登记编码	C1104425000093 （可在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询产品信息）
产品名称	元亨-安享第2569期净值型人民币理财产品
产品代码	YHAX2569
分级安排	-
产品募集方式	公募
募集币种	人民币
产品运作模式	封闭式净值型
产品投资性质	固定收益类
产品风险等级	二级（该等级为理财产品发行机构评定结果，该产品通过代理销售机构渠道销售的，理财产品评级应当以代理销售机构最终披露的评级结果为准）
产品成立日期	2025年08月20日
产品终止日期	2026年08月25日
报告期末产品总份额	472,271,000.00
报告期末产品份额	产品/份额代码	产品份额
	YHAX2569	472,271,000.00
报告期末穿透后杠杆率	101.62%

第二章收益表现

2.1 产品净值表现

金额单位：元

产品/份额代码	首个非零份额日	时点指标：报告期末			区间指标：报告期
产品/份额代码	首个非零份额日	份额净值	份额累计净值	资产净值	涨跌幅（%）	年化收益率（%）
YHAX2569	2025年08月20日	1.02787671	1.02787671	485,436,362.81	0.40（2026年07月01日-2026年08月25日）	2.69（2026年07月01日-2026年08月25日）

注：1、本产品报告期收益表现（涨跌幅及年化收益率）由天津农村商业银行股份有限公司计算并确认，相关净值数据已由产品托管人核对。

2、首个非零份额日至本报告期末不足一个月的份额，本报告期收益表现（涨跌幅及年化收益率）可不予披露。

3、根据产品说明书，因理财产品发行对象不同，或有不同的份额及份额代码，不同份额之间可能存在销售服务费收费条件、收费标准和收费方式等的不同，以及因计算过程产生尾差等原因，均可能导致各份额的份额净值、份额累计净值不完全一致。

2.2 报告期内产品收益分配

金额单位：元

产品/份额代码	报告期内每单位份额累计分红金额
YHAX2569	-

2.3 产品业绩比较基准历次调整情况

产品/份额代码	生效日期	业绩比较基准
YHAX2569	-	-

注：业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。本报告仅展示自2026年09月01日以来的业绩比较基准调整情况。

第三章管理人报告

3.1 报告期内投资策略和运作分析

本理财产品为固定收益类产品，产品主要投资于利率债、金融债券、同业存单等债权类资产。通过对宏观经济、政策环境、市场走势和资金供求的深入分析，利用杠杆、久期以及利差等策略，挖掘固收市场投资机会，构建合理投资组合方案。稳健开展投资，防控投资风险，追求稳健投资回报。

第四章资产持仓与交易信息

4.1 报告期末持有资产情况

金额单位：元

序号	资产分类	穿透前	穿透后
序号	资产分类	占产品总资产的比例（％）	占产品总资产的比例（％）
1	现金及银行存款	71.18	70.81
2	同业存单	0.00	0.33
3	拆放同业及债券买入返售	0.00	0.00
4	债券	0.00	24.37
5	非标准化债权类资产	0.00	0.00
6	权益类投资	0.00	0.00
7	金融衍生品	0.00	0.00
8	境外资产	0.00	0.00
9	商品类资产	0.00	0.00
10	另类资产	0.00	0.00
11	公募基金	0.00	4.49
12	私募基金	0.00	0.00
13	资产管理产品	28.82	0.00
14	委外投资——协议方式	0.00	0.00
15	其他资产	0.00	0.00
16	合计	100.00	100.00

注：1、资产分类及统计口径与国家金融监督管理总局G06a非保本理财业务月度统计表保持一致。

2、占总资产的比例=各类资产持有金额/产品总资产*100%（其中穿透前占产品总资产的比例分母使用穿透前总资产，穿透后占产品总资产的比例分母使用穿透后总资产），占比结果四舍五入保留两位小数，可能存在尾差。

4.2 报告期末持有前十项资产情况（穿透前）

金额单位：元

序号	资产名称	持有金额	占净资产的比例（％）
1	现金及活期存款	347,912,861.77	71.67
2	华润信托·睿盈18号集合资金信托计划	117,182,332.80	24.14
3	外贸信托-元和1号证券投资集合资金信托计划	23,668,560.00	4.88

注：1、其中现金及活期存款、股东银行存款、股东银行之外的其他银行存款、股东银行发行的大额存单、股东银行之外的其他银行发行的大额存单、拆放同业、债券买入返售类资产、其他资产（资产分类按国家金融监督管理总局G06a非保本理财业务月度统计表口径）分别合并披露，其他相同代码资产合并披露。

2、占净资产的比例合计可能超过100%，但最高不超过杠杆率。

3、占净资产的比例=各项资产持有金额/产品净资产*100%。

4.3 报告期末持有前十项资产情况（穿透后）

金额单位：元

序号	资产名称	持有金额	占净资产的比例（％）
1	现金及活期存款	349,309,846.79	71.96
2	25兰州银行永续债01	5,508,409.95	1.13
3	24渤海银行永续债01	5,008,225.49	1.03
4	24中原银行二级资本债01	4,188,819.50	0.86
5	25河北银行永续债02	3,522,913.73	0.73
6	25农行二级资本债01A(BC)	2,980,870.40	0.61
7	19农发06	2,881,827.14	0.59
8	25建行永续债01BC	2,864,706.66	0.59
9	25农行永续债01BC	2,864,603.12	0.59
10	25重庆三峡银行永续债01	2,775,438.29	0.57

2、占净资产的比例合计可能超过100%，但最高不超过杠杆率。

3、占净资产的比例=各项资产持有金额/产品净资产*100%。